厦门国际银行三明分行：反诈工作有实效， 助力破案获表扬

近日，厦门国际银行三明分行凭借敏锐的风险防控意识和高效的警银协作机制，成功协助公安机关破获一起电信网络诈骗案件，获得三明市政府打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室书面表扬。此次案件的成功侦破，彰显了该行在打击电信网络诈骗、守护群众财产安全中的责任担当与专业能力。

精准预警，筑牢反诈“第一道防线”。2025年4月14日，厦门国际银行三明分行在日常交易排查中发现，一名可疑人员连续三日凌晨在自助设备进行取款操作，取款账户涉及多人，取款金额均达当日上限。面对可疑情况，厦门国际银行三明分行立即启动应急预案，迅速采取有效措施，第一时间调取监控录像，并同步电话报备三明市反诈中心，及时提供完整交易流水等关键证据，在反诈中心指导下持续跟进案件进展，积极配合调查取证。经与三明市反诈中心的通力协作，公安机关于4月15日成功捣毁犯罪团伙，抓获其中1名犯罪嫌疑人。

多措并举，构建反诈长效工作机制。近年来，厦门国际银行三明分行将打击治理电信网络诈骗作为履行金融社会责任的重要抓手，建立起“科技+机制+宣教”三位一体的防控体系。在机制建设方面，成立由分行行长为组长的账户服务与涉诈涉赌资金链治理工作小组，建立账户分级管理、可疑交易“T+0”研判、警银联动等机制，有效拦截异常开户、管控高危账户。科技赋能方面，反洗钱系统嵌入电信诈骗预警模型，可精准判断可疑交易与异常交易，特别是针对分散转入、集中转出等交易操作进行监控排查。宣传教育方面，立足地区实际，创新宣传形式，通过群众喜闻乐见的方式推动反诈知识进企业、进社区、进商圈，进一步提升社会公众的反诈意识。

未来，厦门国际银行三明分行将持续优化风险监测模型，提升对新型诈骗手段的预判和拦截水平；深化与公安机关、反诈中心、社区街道的联防联控机制，推动线索共享、应急处置等环节无缝衔接，共同织密反诈防护网，着力构建“人人识诈、全民反诈”的社会氛围，切实履行金融机构社会责任。

来源：厦门国际银行三明分行